Bienestar Financiero en la Práctica
Módulo exclusivo para alumni de Códigos de Abundancia
¡Bienvenid@ Alumni de Códigos de Abundancia!
Me encantó poder acompañarte en tu camino financiero. Espero que hayas disfrutado de las dos sesiones de Bienestar Financiero, y que ahora sientas que puedas entender mejor el lenguaje del dinero.
En la primera sesión, les conté que en la universidad yo tomé varios cursos de economía, finanzas y contabilidad – y ¡aún así me costó manejar mi dinero! Años después me di cuenta que no era suficiente aprender teoría, sino que me hacían falta herramientas esenciales para poner en práctica esos conceptos. También entendí que era necesario saber navegar la industria para poder implementar lo aprendido.
En este módulo sorpresa, te doy acceso a dos clases exclusivas que te ayudarán a poner en práctica conceptos importantes que aprendimos en las lecciones de Bienestar Financiero de Códigos, y a navegar mejor la industria.
- Clase #1 Descubre tus Finanzas
- Clase #2: Cómo Elegir empresas de Corretaje
Para cada clase te doy contexto adicional en los videos introductorios y de reflexión. Recuerda que estas clases son para fines educativos, y no se deberían considerar asesoría de inversión. Los ejemplos son ilustrativos.
¡Espero que disfrutes de estas nuevas herramientas!
Siempre enriqueciéndote,
Majo Dassum
Descubre tus Finanzas
Cómo revisar tus transacciones financieras en Excel
Clase 1.0: Descubre tus Finanzas
1.1 Introducción y contexto
En este video te doy un poco de contexto acerca de la clase Descubre tus Finanzas. Te dejo algunos consejos de cómo implementar estas herramientas por primera vez, y luego en el día a día.
1.2 Lección
Como te mencioné en la primera clase de Bienestar Financiero, un error común que cometen las personas es no verificar si los egresos que anotamos en el presupuesto son reales (¡me pasó a mi!). Por eso debemos revisar nuestros "gastos" (recuerda, no es desperdicio), y actualizar nuestro presupuesto basado en los egresos reales.
En esta clase te enseño herramientas técnicas para revisar tus transacciones financieras en Excel.
1.3 Reflexión
En este video de reflexión, te cuento experiencias comunes que tienen las personas al poner en práctica lo que te acabo de enseñar, y también te doy ideas de otras maneras para gestionar tu dinero en el día a día.
Cómo Elegir Empresas de Corretaje
Tutorial práctico
Clase 2.0: Cómo Elegir Empresas de Corretaje
2.1 Introducción y contexto
En este video introductorio te doy contexto de por qué elegí este caso particular para el tutorial de cómo elegir empresas de corretaje. Nota: el caso investiga una empresa de corretaje y un instrumento financiero específico. Esto es para fines educativos y no se debería tomar como asesoría de inversión.
2.2 Lección
Existen muchas opciones de empresas de corretaje por las cuales podrías empezar a invertir. ¿Pero cuál elegir? A veces puede abrumar y no sabemos cómo compararlas.
En este tutorial, te guiaré, paso a paso, a través del proceso de analizar empresas de corretaje con las características que te enseñé al final de la segunda clase de bienestar financiero. Nota: este tutorial investiga una empresa de corretaje y un instrumento financiero específico. Esto es para fines educativos y no se debería tomar como asesoría de inversión.
Corrección del tutorial: FINRA es una entidad reguladora no gubernamental sin fines de lucro para todas las firmas de agentes bursátiles y corredores de bolsa que venden valores en Estados Unidos. Más información en https://www.finra.org/rules-guidance/enforcement/customer-cooperation-espanol
2.3 Reflexión
En este video de reflexión para esta segunda clase te explico emociones comunes que sentimos al invertir, sobre todo por primera vez. También te doy contexto adicional acerca de cómo las inversiones se relacionan a la gestión del dinero más holística.
Conclusión y Siguientes Pasos
Implementación del Bienestar Financiero
Conclusión y Siguientes Pasos
Para concluir con este módulo de implementación, recordemos la definición del bienestar financiero que les di en la primera sesión:
El Bienestar Financiero es tener seguridad financiera y libertad de elección a lo largo del tiempo.
El Bienestar Financiero se logra al aprender e implementar enseñanzas de finanzas conductuales, gestión del dinero y construcción / preservación de riqueza. En la gráfica te dejé varios ejemplos de estas enseñanzas. Debemos aplicar estos conceptos una y otra vez, siendo constantes a lo largo del tiempo. Así es cómo se construye, prácticamente, la vida abundante.
Si tienes alguna pregunta o comentario, (¡o hasta si quieres celebrar tu primera inversión conmigo!), puedes escribirme por Instagram a @simplemente.dinero, o por email a [email protected].
Si quieres que te siga acompañando en tu camino financiero, puedes explorar mis recursos gratuitos de gestión del dinero aquí. Por otro lado, si te gustaron mis historias personales y reflexiones financieras, puedes unirte a Finanzas desde el Corazón, un espacio de conversaciones abiertas, vulnerables, y "heart to heart" de mis experiencias con el dinero.
Espero, de todo corazón, que te hayan servido estas clases, y que hayas disfrutado de estos momentos juntos aprendiendo y hablando del dinero.
Por último recuerda: la libertad financiera viene desde adentro; es intrínseca. Tú tienes el poder de lograr tu vida abundante.
Siempre enriqueciéndote,
Majo Dassum